How Big Banks Fail and What to Do about It Introduction: The global financial crisis of 2008 highlighted the vulnerability of the world's financial system to the failure of large banks, specifically those that deal in securities and derivatives such as J P Morgan and Goldman Sachs. These "dealer banks" are unique in size and complexity, posing significant risks to the economy and the world at large when they fail. In his book, How Big Banks Fail and What to Do about It, leading finance expert Darrell Duffie provides a step-by-step analysis of how these banks collapse, identifying the key mechanisms that lead to their downfall. This article will provide a detailed description of the plot of the book, focusing on the need to study and understand the process of technological evolution, the importance of developing a personal paradigm for perceiving the technological process of modern knowledge development, and the survival of humanity and unity in a warring state. Chapter 1: The Anatomy of Dealer Bank Failures In chapter one, Duffie begins by explaining how dealer banks differ from typical commercial banks, and why their failures pose such a significant risk to the financial system. He describes how these banks engage in complex transactions with hedge funds, derivatives counterparties, and other financial institutions, which can lead to severe trading losses and threaten the bank's solvency. When the bank's relationships with its customers and business partners change abruptly due to its weakened state, it is forced to signal its strength by using up its slim stock of remaining liquid capital. This sets off a chain reaction of events that ultimately leads to the bank's collapse.

How Big Banks Fail and What to Do About It Введение: Глобальный финансовый кризис 2008 года подчеркнул уязвимость финансовой системы мира к провалу крупных банков, особенно тех, которые имеют дело с ценными бумагами и деривативами, таких как J P Morgan и Goldman Sachs. Эти «банки-дилеры» уникальны по размеру и сложности, создавая значительные риски для экономики и мира в целом, когда они терпят неудачу. В своей книге How Big Banks Fail and What to Do About It ведущий финансовый эксперт Даррелл Даффи (Darrell Duffie) приводит пошаговый анализ того, как рушатся эти банки, выявляя ключевые механизмы, которые приводят к их падению. В этой статье будет представлено подробное описание сюжета книги, акцентирующее внимание на необходимости изучения и понимания процесса технологической эволюции, важности выработки личностной парадигмы восприятия технологического процесса развития современных знаний, выживания человечества и единства в воюющем государстве. Глава 1: Анатомия неудач банков-дилеров В первой главе Даффи начинает с объяснения того, чем банки-дилеры отличаются от типичных коммерческих банков, и почему их неудачи представляют столь значительный риск для финансовой системы. Он описывает, как эти банки участвуют в сложных сделках с хедж-фондами, контрагентами по деривативам и другими финансовыми институтами, что может привести к серьезным торговым потерям и поставить под угрозу платежеспособность банка. Когда отношения банка со своими клиентами и деловыми партнерами резко меняются из-за его ослабленного состояния, он вынужден сигнализировать о своей силе, используя свой небольшой запас оставшегося ликвидного капитала. Это запускает цепную реакцию событий, которая в итоге приводит к краху банка.

How Big Banks Fail and What to Do About It Introduction : La crise financière mondiale de 2008 a mis en évidence la vulnérabilité du système financier mondial à l'échec des grandes banques, en particulier celles qui ont affaire à des titres et des produits dérivés comme J P Morgan et Goldman Sachs. Ces « banques de courtiers » sont uniques en taille et en complexité, créant des risques importants pour l'économie et le monde en général lorsqu'elles échouent. Dans son livre How Big Banks Fail and What to Do About It, Darrell Duffie, expert financier principal, donne une analyse étape par étape de la façon dont ces banques s'effondrent, identifiant les mécanismes clés qui conduisent à leur chute. Cet article présentera une description détaillée de l'histoire du livre, mettant l'accent sur la nécessité d'étudier et de comprendre le processus d'évolution technologique, l'importance d'élaborer un paradigme personnel de la perception du processus technologique du développement des connaissances modernes, de la survie de l'humanité et de l'unité dans un État en guerre. Chapitre 1 : Anatomie des défaillances des banques de courtiers Dans le premier chapitre, Duffy commence par expliquer en quoi les banques de courtiers diffèrent des banques commerciales typiques et pourquoi leurs défaillances représentent un risque si important pour le système financier. Il décrit comment ces banques sont impliquées dans des transactions complexes avec des fonds spéculatifs, des contreparties de produits dérivés et d'autres institutions financières, ce qui peut entraîner de graves pertes commerciales et compromettre la solvabilité de la banque. Lorsque les relations de la banque avec ses clients et ses partenaires commerciaux changent radicalement en raison de sa situation affaiblie, elle doit signaler sa force en utilisant sa petite réserve de liquidités restantes. Cela déclenche une réaction en chaîne des événements qui finit par provoquer l'effondrement de la banque.

How Big Banks Fail and What to Do About It Introducción: La crisis financiera global de 2008 puso de relieve la vulnerabilidad del sistema financiero mundial al fracaso de los grandes bancos, especialmente los que tratan con valores y derivados como J P Morgan y Goldman Sa achs. Estos «bancos concesionarios» son únicos en tamaño y complejidad, creando riesgos significativos para la economía y el mundo en general cuando fracasan. En su libro How Big Banks Fail and What to Do About It, el principal experto financiero, Darrell Duffie, proporciona un análisis paso a paso de cómo se derrumban estos bancos, identificando los mecanismos clave que conducen a su caída. Este artículo ofrecerá una descripción detallada de la trama del libro, centrándose en la necesidad de estudiar y comprender el proceso de evolución tecnológica, la importancia de generar un paradigma personal para percibir el proceso tecnológico del desarrollo del conocimiento moderno, la supervivencia de la humanidad y la unidad en un Estado en guerra. Capítulo 1: Anatomía de los fracasos de los bancos concesionarios En el primer capítulo, Duffy comienza explicando cómo los bancos concesionarios son diferentes de los bancos comerciales típicos, y por qué sus fracasos representan un riesgo tan significativo para el sistema financiero. Describe cómo estos bancos participan en transacciones complejas con hedge funds, contrapartes de derivados y otras entidades financieras, lo que puede generar graves pérdidas comerciales y poner en riesgo la solvencia del banco. Cuando la relación del banco con sus clientes y socios comerciales cambia drásticamente debido a su debilitada condición, se ve obligado a señalar su fortaleza utilizando su pequeño stock de capital líquido restante. Esto desencadena una reacción en cadena de los acontecimientos que termina provocando el colapso del banco.

How Big Banks Fail and What to Do About It Introdução: A crise financeira global de 2008 ressaltou a vulnerabilidade do sistema financeiro mundial ao fracasso de grandes bancos, especialmente aqueles que lidam com títulos e derivativos, como J P Morgan e Goldman Sachs. Estes «bancos distribuidores» são únicos em tamanho e complexidade, criando riscos significativos para a economia e para o mundo em geral quando falham. Em seu livro «How Big Banks Fail and What to Do About It», Darrell Duffie, o principal especialista financeiro, analisa passo a passo como esses bancos desmoronam, identificando os principais mecanismos que os levam a cair. Este artigo fornecerá uma descrição detalhada da história do livro, que enfatiza a necessidade de explorar e compreender o processo de evolução tecnológica, a importância de estabelecer um paradigma pessoal de percepção do processo tecnológico de desenvolvimento do conhecimento moderno, a sobrevivência da humanidade e a unidade em um estado em guerra. Capítulo 1: Anatomia dos fracassos dos bancos distribuidores No primeiro capítulo, Duffy começa a explicar como os bancos distribuidores são diferentes dos bancos comerciais típicos, e por que os seus fracassos representam um risco tão significativo para o sistema financeiro. Ele descreve como estes bancos estão envolvidos em complexas transações com fundos de hedge, contêineres de derivativos e outras instituições financeiras, o que pode causar perdas comerciais graves e comprometer a capacidade de pagamento do banco. Quando a relação do banco com seus clientes e parceiros de negócios muda drasticamente devido ao seu estado debilitado, ele é obrigado a sinalizar sua força usando o seu pequeno estoque de capital líquido restante. Isto desencadeia uma reacção em cadeia que acaba por causar o colapso do banco.

How Big Banks Fail and What to Do About It Introduzione: La crisi finanziaria globale del 2008 ha messo in evidenza la vulnerabilità del sistema finanziario mondiale al fallimento delle grandi banche, soprattutto quelle che hanno a che fare con titoli e derivati come J P Morgan e Goldman Sachs. Queste banche concessionarie sono uniche in termini di dimensioni e complessità, creando rischi significativi per l'economia e per il mondo quando falliscono. Nel suo libro How Big Banks Fail and What to Do About It, Darrell Duffie, responsabile finanziario, fornisce un'analisi passo passo per passo di come queste banche crollano, identificando i principali meccanismi che li portano al declino. Questo articolo fornirà una descrizione dettagliata della trama del libro, che sottolinea la necessità di studiare e comprendere il processo di evoluzione tecnologica, l'importanza di sviluppare un paradigma personale della percezione del processo tecnologico di sviluppo della conoscenza moderna, la sopravvivenza dell'umanità e l'unità in uno stato in guerra. Capitolo 1: Anatomia dei fallimenti delle banche concessionarie Nel primo capitolo, Duffy inizia spiegando perché le banche concessionarie sono diverse dalle banche commerciali tipiche e perché i loro fallimenti rappresentano un rischio così significativo per il sistema finanziario. Descrive come queste banche siano coinvolte in complesse transazioni con hedge fund, controparti sui derivati e altre istituzioni finanziarie, che potrebbero portare a gravi perdite commerciali e compromettere la solvibilità della banca. Quando i rapporti tra la banca e i suoi clienti e i partner commerciali cambiano drasticamente a causa della sua debolezza, è costretto a segnalare la sua forza utilizzando la sua piccola riserva di capitale liquido rimasto. Questo fa scattare la reazione a catena degli eventi, che alla fine porta al crollo della banca.

How Big Banks Fail and What to Do About It Einleitung: Die globale Finanzkrise 2008 hat die Anfälligkeit des Finanzsystems der Welt für das Scheitern großer Banken, insbesondere solcher, die mit Wertpapieren und Derivaten wie J P Morgan und Goldman Sachs zu tun haben, deutlich gemacht. Diese „Dealer-Banken“ sind einzigartig in Größe und Komplexität und bergen erhebliche Risiken für die Wirtschaft und die Welt als Ganzes, wenn sie scheitern. In seinem Buch How Big Banks Fail and What to Do About It analysiert der führende Finanzexperte Darrell Duffie Schritt für Schritt, wie diese Banken zusammenbrechen, und identifiziert die Schlüsselmechanismen, die zu ihrem Zusammenbruch führen. In diesem Artikel wird eine detaillierte Beschreibung der Handlung des Buches vorgestellt, die sich auf die Notwendigkeit konzentriert, den Prozess der technologischen Evolution zu studieren und zu verstehen, wie wichtig es ist, ein persönliches Paradigma für die Wahrnehmung des technologischen Prozesses der Entwicklung des modernen Wissens, des Überlebens der Menschheit und der Einheit in einem kriegführenden Staat zu entwickeln. Kapitel 1: Die Anatomie des Scheiterns von Dealerbanken Im ersten Kapitel erklärt Duffy zunächst, wie sich Dealerbanken von typischen Geschäftsbanken unterscheiden und warum ihr Versagen ein so erhebliches Risiko für das Finanzsystem darstellt. Er beschreibt, wie diese Banken in komplexe Transaktionen mit Hedgefonds, Derivatekontrahenten und anderen Finanzinstituten verwickelt sind, was zu schweren Handelsverlusten führen und die Solvenz der Bank gefährden kann. Wenn sich die Beziehung einer Bank zu ihren Kunden und Geschäftspartnern aufgrund ihres geschwächten Zustands dramatisch ändert, ist sie gezwungen, ihre Stärke zu signalisieren, indem sie ihren kleinen Bestand an verbleibendem liquiden Kapital nutzt. Dies löst eine Kettenreaktion der Ereignisse aus, die schließlich zum Zusammenbruch der Bank führt.

''

Büyük Bankalar Nasıl Başarısız Olur ve Bu Konuda Ne Yapmalı Giriş: 2008 küresel finansal krizi, dünya finansal sisteminin, özellikle J P Morgan ve Goldman Sachs gibi menkul kıymetler ve türevleriyle uğraşan büyük bankaların başarısızlığına karşı kırılganlığını vurguladı. Bu "bayi bankaları", boyut ve karmaşıklık bakımından benzersizdir ve başarısız olduklarında ekonomi ve dünya için önemli riskler oluşturur. Önde gelen finans uzmanı Darrell Duffie, How Big Banks Fail and What to Do About It (Büyük Bankalar Nasıl Başarısız Olur ve Bu Konuda Ne Yapmalı?) adlı kitabında, bu bankaların nasıl çöktüğünü adım adım analiz ederek çöküşlerine yol açan temel mekanizmaları tanımlıyor. Bu makale, teknolojik evrim sürecini inceleme ve anlama ihtiyacına, modern bilginin gelişiminin teknolojik sürecinin algılanması için kişisel bir paradigma geliştirmenin önemine, insanlığın hayatta kalmasına ve savaşan bir devlette birliğe odaklanan kitabın konusu hakkında ayrıntılı bir açıklama sağlayacaktır. Bölüm 1: Bayi Banka Başarısızlıklarının Anatomisi İlk bölümde Duffy, bayi bankaların tipik ticari bankalardan nasıl farklı olduğunu ve başarısızlıklarının finansal sistem için neden bu kadar önemli bir risk oluşturduğunu açıklayarak başlar. Bu bankaların, hedge fonları, türev karşı taraflar ve diğer finansal kurumlarla, ciddi ticaret kayıplarına neden olabilecek ve bankanın ödeme gücünü tehlikeye atabilecek karmaşık işlemlere nasıl girdiklerini açıklar. Bankanın müşterileri ve iş ortaklarıyla olan ilişkisi, zayıflamış durumu nedeniyle önemli ölçüde değiştiğinde, kalan küçük sıvı sermaye stokunu kullanarak gücünü göstermek zorunda kalır. Bu, sonuçta bankanın çöküşüne yol açan zincirleme bir olay reaksiyonunu tetikler.

كيف تفشل البنوك الكبرى وماذا تفعل حيال ذلك مقدمة: سلطت الأزمة المالية العالمية لعام 2008 الضوء على ضعف النظام المالي العالمي أمام فشل البنوك الكبيرة، وخاصة تلك التي تتعامل مع الأوراق المالية والمشتقات مثل J P Morgan و Goldman Sachs. هذه «البنوك التاجر» فريدة من حيث الحجم والتعقيد، وتشكل مخاطر كبيرة على الاقتصاد والعالم بأسره عندما تفشل. في كتابه How Big Banks Fail and What to Do About It، يقدم الخبير المالي البارز داريل دافي تحليلاً خطوة بخطوة لكيفية انهيار هذه البنوك، وتحديد الآليات الرئيسية التي تؤدي إلى سقوطها. ستقدم هذه المقالة وصفًا مفصلاً لحبكة الكتاب، مع التركيز على الحاجة إلى دراسة وفهم عملية التطور التكنولوجي، وأهمية تطوير نموذج شخصي لتصور العملية التكنولوجية لتطور المعرفة الحديثة، وبقاء البشرية والوحدة في حالة حرب. الفصل 1: تشريح إخفاقات بنك التاجر في الفصل الأول، يبدأ دافي بشرح كيف تختلف البنوك المتعاملة عن البنوك التجارية النموذجية، ولماذا تشكل إخفاقاتها مثل هذا الخطر الكبير على النظام المالي. ويصف كيف تنخرط هذه البنوك في معاملات معقدة مع صناديق التحوط ونظراء المشتقات والمؤسسات المالية الأخرى التي يمكن أن تؤدي إلى خسائر تجارية فادحة وتعرض ملاءة البنك للخطر. عندما تتغير علاقة البنك بعملائه وشركائه التجاريين بشكل كبير بسبب وضعه الضعيف، فإنه يضطر إلى الإشارة إلى قوته باستخدام مخزونه الصغير من رأس المال السائل المتبقي. يؤدي هذا إلى سلسلة من ردود الفعل للأحداث، مما يؤدي في النهاية إلى انهيار البنك.